ΔΕΟΥΣΑ ΕΠΙΜΕΛΕΙΑ ΠΕΛΑΤΩΝ (AML – RISK-BASED APPROACH)

1. Επαγγελματική υποστήριξη εφαρμογής Risk-Based Approach

Πλήρης φάκελος AML για εταιρείες, λογιστές & real estate συναλλαγές

Η υπηρεσία AML & Δέουσα Επιμέλεια – Τεκμηρίωση & Risk Analysis απευθύνεται σε εταιρείες, λογιστές, επαγγελματίες και real estate συναλλαγές που απαιτούν τεκμηριωμένη αξιολόγηση κινδύνου και οργανωμένο φάκελο δέουσας επιμέλειας, σύμφωνα με το ισχύον κανονιστικό πλαίσιο.

Η προσέγγιση βασίζεται στην αρχή του risk-based approach και αφορά τεκμηρίωση και ανάλυση, όχι πιστοποίηση ή ανάληψη ευθύνης συμμόρφωσης.

2. Τι περιλαμβάνει η υπηρεσία

Παρέχεται πλήρης φάκελος AML / Client Due Diligence, προσαρμοσμένος στο προφίλ του πελάτη, που μπορεί να περιλαμβάνει ενδεικτικά:

  • Ταυτοποίηση πελάτη (Client Due Diligence – CDD)
  • Ανάλυση δραστηριότητας (Know Your Business)
  • Καταγραφή παραγόντων κινδύνου
  • AML Risk Assessment (χαμηλό / μεσαίο / υψηλό)
  • Αιτιολόγηση κατάταξης κινδύνου
  • Ενισχυμένα μέτρα (όπου απαιτείται – Enhanced Due Diligence)
  • Δηλώσεις συνεργασίας και ακρίβειας στοιχείων
  • Οδηγίες τήρησης και επικαιροποίησης φακέλου

Ο φάκελος παραδίδεται σε έτοιμη, δομημένη μορφή, κατάλληλη για τήρηση στο αρχείο και επίδειξη σε περίπτωση ελέγχου.

3. Σε ποιους απευθύνεται

Η υπηρεσία είναι κατάλληλη για:

  • Λογιστικά γραφεία και φοροτεχνικούς
  • Εταιρείες και ελεύθερους επαγγελματίες
  • Real estate συναλλαγές (αγοραπωλησίες, μισθώσεις)
  • Αλλοδαπούς επενδυτές και αγοραστές ακινήτων
  • Περιπτώσεις επιδοτήσεων ή αυξημένου οικονομικού αντικειμένου

Ιδιαίτερη έμφαση δίνεται σε υποθέσεις αυξημένου κινδύνου, όπως αλλοδαποί αγοραστές ακινήτων ή διασυνοριακές συναλλαγές.

4. Πώς λειτουργεί η διαδικασία

  • Συλλογή βασικών στοιχείων μέσω δομημένου checklist
  • Ανάλυση δραστηριότητας και παραγόντων κινδύνου
  • Σύνταξη και τεκμηρίωση φακέλου AML
  • Παράδοση ολοκληρωμένου αρχείου
  • Υποστήριξη για επικαιροποίηση, εφόσον απαιτηθεί

Η διαδικασία είναι απλή, διακριτική και προσαρμοσμένη στην κάθε περίπτωση.

5. Τι ΔΕΝ είναι η υπηρεσία

Για λόγους διαφάνειας, διευκρινίζεται ότι η υπηρεσία:

  • Δεν αποτελεί λογιστικό, φορολογικό ή νομικό έλεγχο
  • Δεν συνιστά πιστοποίηση συμμόρφωσης
  • Δεν υποκαθιστά τον ρόλο του υπόχρεου προσώπου
  • Δεν περιλαμβάνει αναφορά ύποπτων συναλλαγών

Αφορά αποκλειστικά τεκμηρίωση και αξιολόγηση κινδύνου.

Scroll to Top